एस आई पी कैलकुलेटर

सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एस आई पी) आपको अपने सपनों को प्राप्त करने में मदद करने के लिए नियमित अंतर पर छोटे राशि के निवेश करने की अनुमति देती है। एक्सिस बैंक अपने ग्राहकों को 13 एसेट मैनेजमेंट कंपनियों (ए एम सी) की म्यूचुअल फंड योजनाओं में एसआईपी शुरू करने का विकल्प प्रदान करता है।

मासिक एस आई पी राशि 1,42,922

कुल निवेशित राशि 1,42,922

धन सृजन 1,42,922

SIP – Systematic Investment Plan is a disciplined way of investing wherein a fixed amount of money is invested in a pre-defined mutual fund scheme at a fixed interval. You decide the amount, the SIP date and the schemes in which you wish to invest. One can plan different life goals be it such as children’s future, retirement, international holiday, holiday home, etc.

People perceive that SIP is either a mutual fund or different than a mutual fund. However, the fact is that SIP is a style of investment and not a fund/scheme or a stock or an investment avenue. It is a vehicle to invest periodically in a fund/scheme of your choice.

  • SIP instills discipline as it is route which helps you invest a particular amount on a regular basis. A fixed amount gets invested automatically at a fixed interval. One doesn’t need to spend time on a regular basis to put the money to work.
  • You can start small and there is no need to have a lot of money to start a SIP. A SIP of even Rs. 500 per month is sufficient to start with. And then depending on the goals and aspirations, one can increase the amount.
  • With SIP, you don’t need to worry about timing the markets. Just stay invested irrespective of the market conditions. In doing so, you end up getting more units when the price is low and fewer units when the price is high. This in turn leads to a lower average cost per unit over time which is also called as rupee cost averaging.
  • Enjoy power of compounding: With SIP, one can stay invested for a longer period of time. Over time as your investment generates returns, the returns get added to the principal amount and this in turn generates more returns. This process gets repeated leading to a big corpus. That’s how the magic of compounding works.

Indeed you can. As a customer of Axis Bank, you can use your internet or mobile banking credentials to login to your investment account and start a SIP online. Please click here to start your investment journey: www.axisbank.com/investments

There is a notion that choice of SIP date plays an important role in the returns. Reality is that SIP date has very less significance over a long period of time. It is just a date for your convenience – the date of which you would like your bank account to get debited.

When it comes to mutual funds there is a general misconception that investing in mutual funds means investing in stocks. The same is felt about SIPs. SIP can be made in an equity, debt or hybrid scheme. This entirely depends on the investment horizon and risk taking capacity of an individual. SIPs generally work best for equity and equity-oriented hybrid funds given that these are prone to market fluctuations. However, for investment discipline, one can also invest in debt funds also.

Absolutely not and this is what most of the customers end up doing. The fact is that nobody can predict when the markets will be up or down. SIP provides rupee-cost averaging, and hence it should not matter if the markets are up or down. The most important thing to remember is to stay invested. This increases the potential to build wealth over a period of time.

With auto-debit feature, firstly you don’t need to remember the debit dates as the bank account will get debited automatically on the date which you have selected for SIP. However, just in case for whatever reason the funds are not available in the bank account, you will miss one SIP. There is no penalty or any fee. Your SIP account remains active even if you miss one SIP date but after multiple misses, it gets cancelled.

The easiest way to reduce your monthly SIP commitment is by stopping all or a few of them and re-starting a new one with a lower amount.

If you have started a SIP online, cancel SIP option is available for upcoming transactions. In case you have started a SIP by visiting a branch, you will have to visit the branch or connect with a relationship manager to have the SIP cancelled.

मैं म्यूच्यूअल फंड योजना का चयन कैसे करूं




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म्यूचुअल फंड के नुकसान जानकर करें निवेश

अब हम आपको म्यूचुअल फंड के नुकसान के बारे में संपूर्ण जानकारी देंगे ताकि आप सभी चीजों को अच्छी तरह समझ कर ही म्युचुअल फंड में इन्वेस्ट करें और आपको किसी भी जोखिम का सामना ना करना पड़े। तो फिर चलिए इस आर्टिकल में जानते हैं की आख़िर में क्या सच में म्यूचुअल फंड के नुकसान है भी या नहीं?

म्यूचुअल फंड में निवेश करने के नुकसान

जिस प्रकार म्यूच्यूअल फंड मे पैसे लगाने के फायदे है उसी प्रकार म्यूचुअल फंड के नुकसान भी है जो निम्न प्रकार है.

mutual fund ke nuksan hindi

1. रिटर्न की गारंटी नहीं

बाजार में कई ऐसे इन्वेस्टमेंट ऑप्शंस मौजूद है जो आपको एक निश्चित रिटर्न देते हैं। लेकिन म्यूच्यूअल फंड में ऐसा नहीं होता है म्यूच्यूअल फंड का फायदा सीधे स्टॉक मार्केट के उतार-चढ़ाव से जुड़ा होता है। स्टॉक मार्केट में हमेशा रिस्क बना रहता है। यही कारण है कि म्यूचुअल फंड के फायदे में भी उतार-चढ़ाव लगा रहता है।

अगर आपको लगता है कि आप कम समय में म्यूचुअल फंड से बहुत अधिक मुनाफा प्राप्त कर लेंगे तो यह आपकी गलतफहमी है। क्योंकि कम समय में म्यूचुअल फंड में आपको मुनाफा नहीं हो सकता इसके लिए आपको अपना निवेश लंबे समय तक के लिए म्यूचुअल फंड में लगाना होगा तभी आप बड़ा मुनाफा प्राप्त कर सकते हैं।

2. म्यूच्यूअल फंड की लागत

म्यूच्यूअल फंड को संभालने के लिए हमारे द्वारा निवेश किए गए फंड में कुछ पैसा expense ratio के रूप में फंड हाउस को दिया जाता है। अगर आप कम अवधि के लिए निवेश करते हैं तो यह खर्चा आपको कम लगेगा परंतु वही जब आप लंबे समय के लिए निवेश करते हैं तो यह बहुत अधिक हो जाता है। इसलिए जब भी आप म्यूचुअल फंड में निवेश करें तो उससे पहले म्यूचुअल फंड के खर्चों से संबंधित सभी जानकारी प्राप्त कर लें।

3. एग्जिट लोड (Exit Load) लेना

अगर आप म्यूचुअल फंड के निवेश को 1 वर्ष के भीतर ही निकाल लेते हैं तो आपको उस पर 1% Exit Load देना होगा यह NAV का बहुत छोटा सा हिस्सा है। Exit Load को लगाने का मकसद है कि निवेशक बहार न जाये क्योकि कई लोग स्कीम्स मे एंट्री व एग्जिट करते है। यह उन लोगो के लिए बेकार है जो म्यूच्यूअल फंड से अपना पैसा जल्दी निकलना चाहते है।

कुल एग्जिट लोड = एग्जिट लोड प्रतिशत * निकली जाने वाली मैं म्यूच्यूअल फंड योजना का चयन कैसे करूं राशि
= 0.01 * 200000
= 2000 रुपए

4. लॉक इन अवधि

लॉक इन अवधि से तात्पर्य है कि आपको अपना निवेश किया गया पैसा एक निश्चित समय के लिए जमा करना होगा और उस दौरान आप उस पैसे को निकाल नहीं सकते है। अगर आप उस पैसे को निकालते हैं तो आपको अपने निवेश पर नुकसान उठाना पड़ सकता है।

वैसे तो सभी स्कीमों पर लॉक इन अवधि नहीं लगाई जाती है लेकिन क्लोज एंडेड स्कीम और elss स्कीम मे लॉक इन अवधि जरूर होता है। इसलिए आपको हमेशा उस पैसे का निवेश करना चाहिए जिसकी जरूरत आपको तुरंत ना पढ़े नहीं तो आपको जब पैसों की जरूरत होगी तो आप को परेशानियों का सामना करना ही पड़ेगा।

5. म्यूच्यूअल फंड रिटर्न पर टैक्स

म्यूच्यूअल फंड स्कीम पर भी आपको टैक्स देना होता है जिससे कि आप के मुनाफे का कुछ प्रतिशत कम हो जाता है। अगर आप 12 महीने से कम अवधि के लिए इक्विटी में निवेश करते है तो आपको short term capital gain के रूप में 15% टैक्स।

और अगर आप 12 महीनों से अधिक समय के लिए निवेश करते है तो long term capital gain के रूप में 10% टैक्स देना होता है इसलिए म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय आप कोशिश करें कि आप अपनी निवेश की गई राशि को लंबे समय तक स्टॉक बाजार में लगा पाए।

6. नियंत्रण की कमी

जैसा की आप सभी जानते है म्यूचुअल फंड में जो पैसा निवेश किया जाता है उस पर हमारा कोई नियंत्रण नहीं होता है, बल्कि उसे फंड मैनेजर के द्वारा नियंत्रित किया जाता है। वही अपनी इच्छा के अनुसार हमारे निवेश को स्टॉक मार्केट या अन्य बाजार में लगाता है।

यह सभी निवेशकों के लिए निर्धारित है कि उनका निवेश किया गया पैसा फंड मैनेजर के द्वारा ही संचालित किया जाएगा, इसके अलावा आपसे ही कुछ पैसा लेकर फंड मैनेजर की सुविधा दी जाती है।

7. डायरेक्ट निवेश से हानि

म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए निवेशक को तकनीकी जानकारी होना आवश्यक है इसका अर्थ है कि निवेशक बाजार की स्थिति के बारे में जानता हो और उसे पता हो की म्यूच्यूअल फंड कैसे काम करता है।

अगर निवेशक को इन बातों की समझ नहीं होगी तो डायरेक्ट निवेश करने में गलतियों की संभावना रहती है। अधिक रिटर्न पाने के लिए डायरेक्ट निवेश बेहतर विकल्प है परंतु बिना समझ के इस में हाथ डालना बेवकूफी भरा हो सकता है।

8. स्कीम चुनने में गलती

भारत के अलग-अलग म्युचुअल फंड हाउस कई स्कीमों की पेशकश करते हैं। निवेशकों के द्वारा एक सही स्कीम का चयन करना आसान बात नहीं है। अधिकतर निवेशक भविष्य के प्रदर्शन को ध्यान में न रखते हुए पिछले प्रदर्शन को देखकर स्कीम का चुनाव कर देते है।

इस तरह से वह संभावित रिटर्न पाने से वंचित हो जाते हैं जिसे किसी दूसरे स्कीम में निवेश करके प्राप्त कर सकते थे इसलिए इस बात का खासतौर पर ख्याल रखना चाहिये कि आप बेहतरीन रिटर्न वाले म्यूच्यूअल फण्ड मे निवेश करे ताकि उसका फायदा आपको मिले।

9. विविधीकरण

म्यूचुअल फंड में विविधीकरण (Diversification) से फायदा तो होता है लेकिन कई बार इससे आपको नुकसान भी उठाना पड़ सकता है।

जब किसी स्टॉक का दाम दोगुना हो जाता है तब भी आपके म्यूच्यूअल फंड में निवेश की कीमत दोगुनी नहीं होती है, क्योंकि आपका निवेश फंड मैनेजर के द्वारा अलग-अलग शेयर में किया जाता है और जिस स्टॉक का दाम दोगुना होता है वह आपके म्यूचुअल फंड के निवेश का एक छोटा सा हिस्सा होता है जिसे आप बदल नहीं सकते है।

क्या आप Mutual Fund में निवेश करना चाहते हैं?

यदि आप Mutual Funds में अपने पैसे निवेश करना चाहते हैं तब ऐसे में आप Discount Broker “Groww” पर मैं म्यूच्यूअल फंड योजना का चयन कैसे करूं अपना account बना सकते हैं. इसमें आप बहुत ही जल्द और आसानी से Mutual Fund Account खोल उसमें अपने पैसे इन्वेस्ट कर सकते हैं। निचे इसकी link दी गयी है.

Zerodha के CEO नितिन कामत ने क्यों कहा- स्कूल से ही बच्चों को देना चाहिए फाइनेंशियल और पैसा निवेश करने का ज्ञान

नितिन कामत (Nitin Kamath) का मानना ​​​​है कि स्कूलों में छात्रों को पैसा निवेश (Money Investment) करने की मूल बातें सिखानी चाहिए। ये ठीक वैसे ही होना चाहिए जैसे कि फिजिक्स और केमिस्ट्री के फॉर्मूला याद कराए जाते हैं

ज़ेरोधा (Zerodha) के CEO नितिन कामत (Nitin Kamath) कई मौकों पर ये जोर देते आए हैं कि किसी भी शख्स को फाइनेंशियल समझ या ज्ञान (Financial Knowledge) उसकी उम्र के शुरुआती दौर से ही मिलना चाहिए। उनका मानना ​​​​है कि स्कूलों में छात्रों को पैसा निवेश (Money Investment) करने की मूल बातें सिखानी चाहिए। मैं म्यूच्यूअल फंड योजना का चयन कैसे करूं ये ठीक वैसे ही होना चाहिए जैसे कि फिजिक्स और केमिस्ट्री के फॉर्मूला याद कराए जाते हैं।

शुक्रवार को एक ट्वीट में, नितिन कामत ने संसद में बीजेपी सांसद तेजस्वी सूर्या (Tejasvi Surya) का एक वीडियो शेयर किया, जिसमें उन्हें ये कहते सुना गया कि कई युवा भारतीय फाइनेंशियल मैनेजमेंट स्किल्स की समझ नहीं रखते थे।

क्लिप में सूर्या ने कहा, "औपचारिक स्कूली शिक्षा में हमारे पास वित्तीय साक्षरता नहीं है।" उन्होंने कहा कि अगर छात्रों को स्कूलों और कॉलेजों में बेसिक फाइनेंशियल स्किल्स सिखाई जाती है, तो वे अपने जीवन में बेहतर ढंग से योजना बना सकते हैं और धोखाधड़ी वाली योजनाओं से भी बच सकते हैं।

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